Gestion de trésorerie : le nerf de la guerre pour un DAF à temps partagé
Si on devait résumer la priorité n°1 d’un·e dirigeant·e de PME en une phrase, ce serait probablement : “Est-ce que j’ai assez de cash pour finir le mois (et le suivant) ?”
Bienvenue dans le monde merveilleux de la gestion de trésorerie. Pas forcément sexy, mais absolument vital. Et c’est justement un des premiers chantiers qu’un DAF à temps partagé (ou DAF part-time, pour briller en réunion 😎) prend en main en arrivant dans une entreprise.
La trésorerie, ce n’est pas (que) la compta
Première chose à comprendre : la trésorerie, ce n’est pas juste le solde du compte en banque. C’est un flux vivant, qui bouge tous les jours. C’est ce qui vous permet de payer vos équipes, vos fournisseurs, vos charges… bref, de dormir la nuit.
Un bon suivi de trésorerie, c’est :
- Anticiper les pics et creux de cash
- Prévoir les besoins à 1, 3 ou 6 mois
- Éviter les découverts (et les sueurs froides)
- Pouvoir négocier sereinement avec sa banque ou ses partenaires
Le rôle clé du DAF part-time dans la gestion de trésorerie
Quand on fait appel à un DAF à temps partagé, c’est souvent parce qu’on sent que le cash devient un sujet tendu. Le ou la dirigeant·e a la tête dans l’opérationnel, pas le temps (ou pas les outils) pour anticiper.
Voici ce que le DAF part-time apporte dès les premières semaines :
🔍 Diagnostic cash
Il commence par faire un état des lieux : quelles sont les entrées/sorties ? À quelle fréquence ? Où sont les risques ? Quelles sont les marges de manœuvre ?
📈 Mise en place d’un plan de trésorerie
Ensuite, place à la méthode : un outil simple (Excel ou solution dédiée) pour projeter le cash à 3 mois, 6 mois, voire plus. Pas besoin d’un ERP complexe : un bon fichier bien tenu fait souvent l’affaire.
🧩 Optimisation
Un DAF à temps partagé, c’est un peu le Sherlock Holmes du cash :
- Peut-on réduire les délais de paiement clients ?
- Négocier des délais fournisseurs ?
- Lisser des charges ?
- Activer un financement court terme ?
- Mettre en place un pilotage plus fin de la facturation ?
Le + d’un DAF à temps partagé ? Son recul.
Parce qu’il n’est pas salarié, le DAF part-time garde une vraie objectivité. Il ne subit pas les urgences du quotidien et peut alerter quand il le faut, poser les bonnes questions, proposer des arbitrages, sans affect.
Il vous aide à prendre de la hauteur, à sécuriser les fondamentaux, et à retrouver de la visibilité.
En résumé
La gestion de trésorerie, c’est le baromètre santé de votre entreprise. Et si vous sentez que vous pilotez “à vue”, c’est peut-être le bon moment de faire appel à un DAF à temps partagé. En quelques jours, il peut vous remettre sur les rails et éviter bien des galères.
